クレジットカード現金化利用で個人情報はどこまで教える必要がある？

お取引されるクレジットカード現金化業者には個人情報をいくつか聞かれます。

クレジットカードをお持ちであっても不正利用が簡単にできてしまう為、公的機関から発行された身分証明書での本人確認が必要になります。

理由は本人確認をしなければ誰がどのカードでも利用する事が可能だからです。

クレジットカード現金化業者は基本インターネット上でのお手続きですので、やり取りは電話かメールのみとなっております。
その為、本人確認をしなければクレジットカード名義人の顔がわかりません。

以上の理由から利用者にとっては面倒ではありますが、ある程度の個人情報を確認されてしまいます。
詳細は以下の通りです。

手順としましては顔の横に身分証やクレジットカードを持って携帯電話のカメラ機能で自撮りを行った写真を送信します。
身分証によっては、現住所がわかる光熱費の領収書などを求められることがあります。

以上の確認から提出する身分証明書の写真と同一人物であるかを確認するのです。

はじめてご契約するクレジットカード現金化業者に個人情報を提示する行為は不安だと思いますが、これは法的に決められ手いる為必ず必要な行程なのです。

その理由が以下の通りになります。

現金化業者はなぜ本人確認が必要なのか？

クレジットカード現金化業者の本人確認は任意の元行われている物ではありません。
現金化サービスを利用するかどうかは任意ですが、利用する場合の本人確認は義務とされています。

なぜ本人確認が必要な理由は法律で必要だと定められているからなのです。

ク業者は古物営業法という法律に基づいてサービスの提供を行っています。
この古物営業法とは、リサイクルショップなどに適用されている法律なのですが本人確認の項目に『1万円を超える商品のやり取りの際には、公的機関から発行された身分証を提示してもらう必要がある』と表記されています。

その為、クレジットカード現金化業者を利用する際には必ず身分証の提示が必要になってしまうのです。

何らかの理由で身分証を提出しなかった場合、クレジットカード現金化サービスを受ける事は出来ません。

理由は法律違反になってしまうからです。
もしも身分証を提出せずにクレジットカード現金化のサービスを受けた場合、法的に罰せられるのは現金化業者だけとなってしまいます。

サービスを提供する側の責任という事ですね。

現金化業者が頑なに本人確認を必要としているかという理由は以上になります。

本人確認の必要ない現金化業者は存在するのでしょうか？
先程ご説明させていただいた事を考慮すると、本人確認が必要ない現金化業者は存在しないはずです。

もし存在していたとしたらその現金化業者は違法なサービスを提供してる業者という事になりますからね。
しかし、本人確認のない現金化はとてもスムーズに手続きが終わりますし、何よりも自分の名義ではないカードを利用することも可能になります。

サービス面だけ見ればとっても使い勝手のいいサービスなのではないでしょうか？

過去に、本人確認の要らない現金化業者は存在していました。
身元を特定されるのを嫌った利用者が喜んで利用していたようですが、利用した人達は漏れなくお金を騙し取られたという話を聞いた事があります。

冷静に見れば当然のことなんです。

本人確認を行っていない時点で違法行為を行っています。
既に違法なサービスを行うにはそれだけのリスクを0に出来る対価があるからと言えますよね。

その対価が、現金化利用者のお金だったという事です。

現金化業界にはその様にして悪質な現金化サービスで利用者のお金を騙し取る業者が存在しています。
厄介なのが、被害に合うまで悪質業者であるとわからないという事です。

悪質現金化業者も人を騙すのが仕事なのでそこら辺は抜かりなく仕事をこなしてきます。

そんな現金化業者を利用しないという方が難しいといえるでしょう。
では、悪質業者に騙されないようにするにはどの様にクレジットカード現金化を行えばいいのでしょうか？

方法として確実なのは実際に利用した人に事のある人からサービス内容を聞くという事です。
しかし現実問題、都合よく現金化業者を利用した事がある人が近くにいる確立はとても低く、また利用した事があってもそれを他言しない方がほとんどです。

では、どの様にクレジットカード現金化業者を調査すればいいのでしょうか？

そこで役に立つのが現金化比較サイトです。

現金化比較サイトでは数々の現金化業者を口コミや実体験から調査し評価しています。
当サイトでも、数々の現金化業者を調査比較しておりますので、是非とも現金化業者を調査する際には参考にしていただければと思っています。